ייעוץ לעסקים משפחתיים

איך משאירים את הניהול מחוץ לארוחת החג? מדריך מעשי להצבת גבולות בריאים בין השיח העסקי לפגישה המשפחתית, איך נמנעים מוויכוחים ניהוליים מעל צלחת החג

החיפוש אחר חברה מומלצת לליווי העברת מקל בעסק משפחתי הוא הצעד הראשון והמשמעותי ביותר להבטחת עתיד החברה, צמיחתה והשמירה על השלום המשפחתי.

שילוב של יועץ לניהול מעבר בינדורי בעסק משפחתי אינו מודל מומלץ בלבד, אלא תנאי הכרחי לשמירה על המשכיות החברה, העצמת הרווחיות שלה , ומעל לכל , שמירה על הלכידות והשלום המשפחתי.

אם חיפשתם דוגמה לאמנה משפחתית בעסק משפחתי מדריך זה מציג שלד מעשי, ניתוח של הסעיפים המרכזיים ודגשים ליישום מוצלח של האמנה המשפחתית בארגון.

מדריך זה מציג את השיטה הסדורה שלנו ב- SMC לבניית תוכנית עבודה אסטרטגית להעברת מקל בעסק משפחתי, שתבטיח מעבר מוצלח של הניהול ושל הבעלות לדורות הבאים.

סכסוכים בעסקים משפחתיים אינם רק בעיה ניהולית או פיננסית, אלא אתגר רגשי ומורכב המאיים על עתיד החברה ועל הלכידות המשפחתית כאחד. היעדר הפרדה בין היחסים אישיים לשיקולים המקצועיים מוביל לעיתים מזומנות לקיפאון בקבלת החלטות, לפגיעה ברווחיות ואף לפירוק שותפויות.

ניתוח מקיף זה כולל את מכלול היתרונות והחסרונות במבנה עסקי של עסק משפחתי. הניתוח מבוסס על מודלים בינלאומיים של ממשל תאגידי משפחתי, במטרה לספק לבעלי חברות, למייסדים ולדור ההמשך את ארגז הכלים האסטרטגי הנדרש להבטחת צמיחה מתמדת, שמירה על הליכוד המשפחתי, וביסוס מעבר בינדורי חלק ומוצלח לאורך דורות.

העברת נכסים בין דורית בעסקים משפחתיים היא משימה המשלבת אתגרי ניהול פיננסי, מיסוי ומשפט, לצד מורכבות רגשית ודינמיקה משפחתית רגישה. מחקרים גלובליים מראים כי רוב הידיים העוברות לדור ההמשך חוות זעזועים או אובדן ערך עקב היעדר תכנון תקשורתי והסדרת יחסים מוקדמת, ולא רק מסיבות כלכליות.

כשמגיע הרגע להעביר את השרביט לבני הדור הבא, נוצר לא פעם בלבול בין הסדרה משפטית לבין אסטרטגיה ניהולית. משפחות משקיעות חודשים ארוכים בניסוח צוואות ונאמנויות, תחת האשליה שהנייר יבטיח את עתיד העסק. אבל המציאות מראה שהסכם משפטי, מבריק ככל שיהיה, הוא בסופו של דבר סטטי.

מה קורה כשהדינמיקה המשפחתית פוגשת את חדר הישיבות? ניהול חברות ועסקים משפחתיים הוא אחד האתגרים המורכבים ביותר בעולם העסקי. זהו מרחב בו הון, משפחה, רגש והמשכיות נפגשים מדי יום, והאיזון ביניהם עדין. ניהול נכון של המרחב הזה דורש הרבה מעבר להבנה משפטית גרידא, הוא מחייב ראייה ניהולית רחבה, אסטרטגיה צופת פני עתיד ורגישות אנושית.

עסקים משפחתיים הם ליבה של הכלכלה העולמית והמקומית, הם משלבים בתוכם עוצמה כלכלית, מחויבות עמוקה והמשכיות. יחד עם זאת, הסטטיסטיקה העולמית כמו הניסיון המצטבר שלנו כאן בישראל, מראים כי רק כשלשים אחוזים מהעסקים המשפחתיים שורדים את המעבר מהדור הראשון לדור השני, כשרק אחוזים בודדים מצליחים להגיע אל הדור הרביעי כשהם עדיין בידי המשפחה.

בשנים האחרונות, בינה מלאכותית (AI) הפכה מנושא הייטקי למציאות עסקית המשפיעה על כל אחד ואחד מאיתנו. האם הבינה המלאכותית מאיימת על העסקים שלנו? או שמא היא הכלי שיאפשר לחברות המשפחתיות שלנו להישאר תחרותיות ולעבור בהצלחה לדור הבא?

לפני כמה שנים עלה לכותרות אחד הסיפורים המדוברים בעולם העסקים הישראלי, יזם ישראלי‑בינלאומי, אדם שבנה אימפריה משפחתית מרשימה, נפטר באופן פתאומי. העסק עבד כמכונה משומנת, היה רווחי, עם הנהלה מקצועית וצוות נאמן. אבל כשהמשפחה פתחה את הצוואה הופיע בה משפט אחד, כל עיזבוני יחולק בין ילדי.”

התקשורת הכלכלית בישראל סיפקה לאחרונה שתי דוגמאות שממחישות היטב את המתח המובנה בחברות משפחתיות, החיבור בין יחסים משפחתיים לבין קבלת החלטות עסקיות. שתי הדוגמאות, מרשת יוחננוף ומבית ההשקעות מור, שונות מאוד זו מזו, אך שתיהן מציפות את אותו אתגר היעדר תהליך מסודר לניהול החלטות הנוגעות לבני משפחה.

אין בעולם הבטחות. החיים מזמנים תפניות בלתי צפויות, ולעיתים גם טרגדיות. אבל יש מקרים מהם ניתן ללמוד, וסיפורה של חברת האופנה מנגו והמשפחה שעומדת מאחוריה הוא דוגמה כואבת לכך.

הסיפור של משפחות טראמפ וקושנר, הכולל נדל"ן, פוליטיקה, והון עתק, מרתק את העולם. אך מעבר לכותרות, הוא חושף דינמיקה משפחתית המוכרת לבעלי חברות משפחתיות. כשהגבולות בין העסק למשפחה מיטשטשים, כשהאסטרטגיה העסקית מתערבבת ברגשות, כל החלטה עשויה להשפיע על מיליארדים (לפחות במקרה של משפחת טראמפ), וגם על ארוחת יום שישי (אצל כולנו).

חברות משפחתיות הניצבות בפני מעבר בין דורי נדרשות לבצע "תרגום", התאמה של השפה הארגונית לדור הצעיר, זהו תהליך עמוק הרבה יותר מאשר העברת נכסים או תפקידים. העסקים המשפחתיים נדרשים לתרגם את האסטרטגיה שעיצבה את הצלחתם משפת דור המייסדים, לשפה המותאמת לדור הממשיך.

תכנון שנתי הוא לא רק פעולה ניהולית הוא הצהרה האומרת: אנחנו לא רק מגיבים, אנחנו מובילים. אבל בחברות משפחתיות, התכנון הזה נוטה להיתקל באתגרים ייחודיים. לא בגלל חוסר רצון, אלא בגלל מורכבות רגשית, דינמיקה בין-דורית, ומבנה ארגוני המערב קשרים אישיים עמוקים. כדי לשבור את הלופ, צריך להבין את השורש ולהעז לשנות.

בכל עסק משפחתי (כמעט) מגיע הרגע שבו בני הדור הבא נכנסים אל תוך המערכת. זהו שלב מכריע: מצד אחד עומדת מורשת ההצלחה של בני הדור הראשון, שיטות עבודה מוכחות ולקוחות נאמנים. מצד שני, ישנה תשוקה טבעית של הדור הצעיר להוכיח את עצמו, לחדש ולהטביע את חותמם אישי. המתח, בין הרצון לשמור על מה שכבר הוכיח את עצמו לבין הדחף לשנות, הוא אחד מנושאי הליבה ב"דרמה" של העסקים המשפחתיים.

בראש השנה, קול השופר מהדהד בעוצמה. קול השופר הוא קריאה, להתעוררות, לחשבון נפש, להתכווננות מחודשת. כיועצת שמלווה עסקים משפחתיים, אני מוצאת בשופר סמל גם למנהיגות המשפחתית: קול המפלח את הרעש, מכוון את הדרך, מחזיק את הרוח גם כשהשוק סוער והדרך לא ברורה.

העברת שרביט הניהול בין הדורות בעסק המשפחתי היא אחת ההחלטות הרגשיות והאסטרטגיות ביותר שיקבלו מייסדי החברה. היא לא רק משפיעה על עתיד העסק, אלא גם על הדינמיקה בתוך המשפחה, על תחושת הערך והכיוון של כל ילד, ועל המשך השושלת המקצועית.

תכנון העברה בין דורית הוא חלק בלתי נפרד מאסטרטגיית הצמיחה של כל עסק משפחתי. זהו תהליך שמתחיל בהבנה שהזמן הנכון הוא תמיד לפני שצריך. ככל שהתהליך יהיה מסודר, שקוף, מדורג ומלווה בליווי מקצועי מתאים, כך הסיכוי להצלחה, לשגשוג ולהמשכיות ארוכת טווח יגדל.

הסיבות להתחלת תהליך מעבר בין-דורי רבות, כולן מהותיות. אך הסיבה הגדולה מכולן היא פשוטה: ככל שמתחילים מוקדם יותר, הסיכוי להצלחה גדול יותר. תהליך מעבר דור הוא לא רק אתגר ניהולי, אלא הזדמנות לחידוש, לחיזוק, לצמיחה. זהו תהליך שדורש תכנון, ליווי מקצועי, ולעיתים גם אומץ אישי וניהולי, אבל בסופו של דבר, הוא המפתח לשמירה על העסק ועל המשפחה גם יחד.

העברה בין דורית הינה תהלי , ארוך ולא פשוט הכולל הבטים מהבטים רבים. מתי הזמן הנכון להתחיל? כנראה רגע בו מתחילים לשאול השאלה, הוא הרגע להתחיל לדבר על זה ברצינות. כי מה שלא נתכנן בזמן, עלול להתפספס בעתיד.

המעבר בין הדורות הוא אחד הרגעים הקריטיים ביותר בחיי עסק משפחתי. זהו לא רק שינוי ניהולי, אלא שינוי רגשי, אסטרטגיה ושינו של זהות. מדובר בהזדמנות להתחדשות, אך גם בסיכון אמיתי להתפרקות. לא מעט עסקים משפחתיים, מצליחים ככל שיהיו, כושלים בדיוק ברגע הזה. למה זה קורה? במאמר זה נסקור את הטעויות הנפוצות ביותר שאנחנו רואים שוב ושוב, ונציע דרכים פשוטות להתחיל אחרת.

עסק משפחתי הוא יותר מרכוש, הוא זהות, מורשת, קשר דורי. במשפחות רבות, במיוחד כאלה שבנו עסק משפחתי מצליח, מגיע הרגע הבלתי נמנע שבו יש לשאול: מה יקרה לעסק כשאנחנו לא נהיה כאן? איך מבטיחים שהמורשת תמשיך , מבלי לפגוע בקשרים המשפחתיים? חלוקת ירושה בעסק שונה מהעברת דירה או חשבון בנק. במקרה של חברה מדובר בישות חיה, שצומחת, משתנה, וזקוקה לניהול יומיומי, ידע מקצועי ומעורבות רגשית עמוקה.

המשפחה היא הבסיס והעסק הוא ההמשך. בעסק משפחתי, יש תחושת מורשת, אחריות וחיבור רגשי המרחיק לכת מעבר לרווח. ובכל זאת, יותר ויותר בעלי עסקים שואלים את עצמם: איך נגרום לדור הבא לרצות להמשיך לעבוד בעסק? איך נייצר מחויבות שאינה נובעת מלחץ, אלא מהזדהות עמוקה ורצון כן?

למה התמודדות עם אי ודאות נראית אחרת ולעיתים קשה יותר דווקא כשמדובר בעסק משפחתי?

כמי שמלווה חברות משפחתיות בתהליכים אסטרטגיים, אני יכולה לומר בביטחון שאין רגע דומה למשנהו כשמדובר במעבר בין-דורי. זהו תהליך מורכב, רגיש ומלא באתגרים עסקיים ומשפחתיים, במיוחד בתקופה של אי-וודאות כמו זו שחווים כיום חברות בישראל. לאורך השנים, זכיתי ללוות בעלי עסקים ומנכ"לים שהתמודדו עם המעבר בין הדורות, ולראות מקרוב את האתגרים ואת הפתרונות שהם יישמו. הנה כמה מהתובנות המרכזיות שעולות מסיפורי המקרה שלהם.

עיצוב אסטרטגיה עסקית אינו רק תהליך של תכנון לטווח ארוך, אלא דרך להבטיח שהעסק פועל בצורה חכמה, ממוקדת ויעילה בתוך עולם עסקי דינמי ומשתנה. אחת הטעויות הנפוצות שעושה מספר לא מבוטל של חברות הינה עושות היא גיבוש אסטרטגיה האד הוק ללא התחשבות בתהליכים מתמשכים, וכתוצאה מכך הן חוות קושי לשמור על כיוון ברור לאורך זמן.

עסקים משפחתיים הם לא רק מנוע כלכלי אלא גם סיפור אישי, שזור בקשרים בין אישיים, רגשות ומורשת. עבור רבים מבני המשפחה, העסק אינו רק מקור פרנסה אלא גם חלק בלתי נפרד מזהותם. עם זאת, הקשר ההדוק בין העסק למשפחה יכול להפוך מקור להצלחות משמעותיות , אך גם למתחים וסכסוכים שעלולים לאיים על קיומו.

העסקים המשפחתיים בישראל צמחו במציאות ייחודית המשלבת מסורת, תרבות יזמית מפותחת וצורך מתמיד להסתגל לשינויים מהירים. שילוב זה הוביל ליצירת מודלים ייחודיים להעברה בין-דורית המאפשרים לעסקים משפחתיים ישראליים להתמודד בהצלחה עם האתגרים העכשוויים.

לאורך השנים בהן אנו מלווים חברות משפחתיות, למדנו כי הדינמיקה בין עבר לעתיד הנה אחד המפתחות המרכזיים להצלחה. מצד אחד, יש צורך לשמר את הזהות, הערכים והמורשת של העסק – שהפכו אותו למה שהוא . מן הצד שני, יש הכרח לאמץ חדשנות, להסתגל לשינויים בשוק ולהבטיח שהדור הבא יוכל להמשיך לצמוח ולהצמיח את החברה.

חג השבועות, המסמל את זמן הקציר והבאת הביכורים, מהווה הזדמנות מיוחדת להתבונן בעסק המשפחתי דרך עדשה של המשכיות והתחדשות. כמו האיכר המביא את ראשית פרי אדמתו בגאווה ובתקווה, כך גם משפחות בעלות עסקים מצליחים מטפחות את מורשתן ומשקיעות בדור הבא. המסורת של העברת ידע, ערכים ומיומנויות מדור לדור במשפחה מקבילה באופן מפתיע למנהגי החג העתיקים. וכעת כשאנו מתקרבים לחג השבועות, זוהי הזדמנות טובה להעמיק באתגרים והאפשרויות הייחודיים העומדים בפני עסקים משפחתיים בתהליכי המעבר הבין-דורי, ולהפיק תובנות מעשיות מחוכמת החג.

בפרסומות, בשיחות סלון, בזמן האחרון נדמה שמדברים בכל מקום על ייפוי כוח מתמשך, אז מה זה בעצם? ואיך זה קשור לחברה משפחתית ולעסק שלך?

בתאריך ה-28.01.2025 יתקיים כנס מעבר בין דורי בחברות ישראליות. נשמח לראות אותך שם! https://www.youtube.com/watch?v=ICwdLGHzsCk

נדמה שלא מזמן התחלת לעבוד וכבר חלפו השנים. צברת לא מעט רכוש, העסק משגשג ועכשיו מה? לפרוש? להעביר את העסק לבני הדור הבא? או שמא למכור את העסק? כי הרי אין דבר חשוב יותר מלשמור על הרכוש ועל המשפחה בריאים, מתפקדים, מרוצים ורווחים. החלטה זו הנה נקודה משמעותית בחיי העסק והמשפחה שבדרך כלל מעלה עמה את כלל סוגיות הרכוש המשפחתי.

ייעוץ עסקי בחברה משפחתית כולל בנוסף להיבטים העסקיים ה"רגילים" כגון תפעול, מכירות, גבייה, שיווק, פרסום, קשרי לקוחות ועוד גם היבטים נוספים המוסיפים למורכבות התהליך. בחברה משפחתית, נעסוק בתהליך הייעוץ גם במערכת היחסים שבין בני המשפחה כיוון שמערכת היחסים מהווה אלמנט משפיע ואינטגרלי למערכת העסקית, ויש להתחשב בה כאשר מגבשים את האסטרטגיה ואת התוכנית העסקית.

כמי שמלווה חברות משפחתיות, אני רואה שוב ושוב את העוצמה והמורכבות שטמונות בעסקים שנבנו מתוך קשרי דם, חלומות משותפים והשקעה רגשית. אך לצד הגאווה במורשת והמחויבות להמשכיות, מתעוררות לא פעם שאלות כבדות משקל: איך מעבירים את המושכות לדור הבא בצורה שתשמר את ההצלחה העסקית? ואיך מוודאים שהעסק המשפחתי ימשיך לשגשג גם כשמתחלפת ההובלה שלו?

אחת ההרצאות הנצפות והמצוטטות ביותר של טד היא הרצאתו של סיימון סינק, יהודי- בריטי, שהחל את דרכו כפרסומאי והפך לסופר ומרצה מבוקש בעולם. בהרצאתו "מעגל הזהב" (The Golden Circle), סיימון סינק מציג גישה מעוררת השראה להנהגה ושיווק אפקטיביים.

תפקיד המנכ"ל הוא תמיד מאתגר, בתקופה זו של קשיים מבית ומחוץ האתגר מתעצם, וכאשר מדובר במנכ"ל חיצוני בחברה משפחתית האתגר הוא ענק ורב ממדי.

אז אולי הגיעה ההזדמנות לספר קצת על העבודה שלי. זו שממלאה אותי כל בוקר. זו שגורמת לי לקפוץ מהמיטה במחשבות על יום חדש ומאתגר. עבודה עם חברות משפחתיות…

מחקרים בארצות הברית מראים כי כתשעים אחוזים מהארגונים העסקיים בארה"ב הנם חברות משפחתיות, בישראל משערים כי השיעור דומה. זוהי מציאות מורכבת, מאתגרת, ומרובת מהמורות, הכוללת התמודדות עם מחלוקות מקצועיות המאיימות להפוך למחלוקות אישיות ועירוב שבין המקצועי והאישי. אמנם, אין ארגון משפחתי אחד דומה למשנהו אולם מחקרים מראים כי ישנם נושאים "חוצי ארגון" המתקיימים במרבית החברות המשפחתיות.

תהליך מעבר בין דורי הינו תהליך מורכב ולא קצר, אולם גם השטח מראה, כי סיוע של יועץ חיצוני להעברה בין דורית ועבודה שיטתית, מסודרת וסבלנית, מבטיחה שקט נפשי לכל בני המשפחה, שומרת על שלמותה ואחדותה, ואפילו מעניקה לעסק המשפחתי הזדמנות לצמיחה מחודשת.

חברות משפחתיות ותפקידן בכלכלה העולמית – חברות משפחתיות (FAMILY OWNED BUSINESS = FOB) ממלאות תפקיד מרכזי בכלכלה העולמית – תפקיד שלעתים קרובות לא מדובר או מוערך.
למעשה, חברות משפחתיות מהוות יותר מ-70 אחוז מהתמ"ג העולמי, הן מייצרות מחזור של בין 60 טריליון ל-70 טריליון דולר בשנה, אחראיות על כ- 60 אחוז מהתעסוקה העולמית ומשחקות תפקיד קריטי בתמיכה בחינוך, שירותי בריאות ופיתוח תשתיות ברחבי הקהילות שלהם ברחבי העולם.

הסיפורים עסיסיים, זה מפרנס עורכי דין, משבש את האחווה המשפחתית ויותר מכול מאכזב את ההורים.

"לא יכול להיות שיהיה הפרש במשכורת בין הילדים שלי" מסבירה לי האימא, בעלה, שהקים את העסק ויושב איתנו בפגישה , לפי שפת הגוף שלו חושב אחרת. דיאלוג החוזר על עצמו פעמים רבות בפגישות עם הורים שהם גם בעלים של חברות בזמן ביצוע תהליך של העברה בין-דורית.
גם במאפיה בבעלות משפחתית שיסד האב, כשמתוך 4 ילדיו רק שניים עובדים במאפייה כולם גם אלו שלא עובדים במאפייה המשפחתית הגדולה קיבלו תמורה חודשית זהה…מה שגרם להתמרמרות ומתח ו…זימון יועץ חיצוני לעברו "הושלך תפוח האדמה הלוהט".

החלטתם שאתם רוצים לפרוש מניהול העסק המשפחתי, ואפילו הצלחתם והילדים ישמחו לקחת מכם את המושכות? נהדר. אך זה לא מספיק. משפחה היא מערכת מורכבת ועדינה מאוד של רגשות וצרכים.

"אתה לא מופתע שבגילי הצעיר אני רוצה לטפל כבר עכשיו בהורשה של רכוש המשפחה?" שאל אותי המושבניק גדול הממדים שישב מולי, ולפני שהספקתי להשיב הודיע לי בן שיחי " נשבעתי שמה שקרה לי עם האחים והאחיות שלי לא יקרה לילדיי, והוסיף "כבר הוצאנו על עורכי דין הון תועפות, זה נמשך שנים, הסיום לא נראה באופק למרות שכבר הודעתי שאני מוותר על חלקי…"

לשאלה: "זה העסק של אבא שלך"?, יש הרבה תשובות, אחת מהן היא פשוט… כן. באמת, זה העסק של אבא שלי.
אם אתה או את בת או בן ממשיך בעסק המשפחתי. זה בהחלט העסק שלך.
כל מה שקורה זה העסק שלך… אבל זה לא כל כך פשוט, כמו שאנחנו יודעים…

כל עסק סובל לעיתים מקשיים המשפיעים על ההתנהלות שלו, קשיים שחלקם אף משפיעים לרעה על התוצאות העסקיות. אך עסק שהוא חברה משפחתית סובל גם מכשלים ספציפיים האופייניים לסוג עסק זה.

שוק העסקים הישראלי מאופיין בכמות גדולה של חברות משפחתיות, המהוות חלק חשוב מהכלכלה. עם חלוף השנים, חברות משפחתיות רבות בישראל פועלות כבר בדור השלישי, ומספקות במהלך שנות פעילותן הרבות, יציבות ופרנסה למשפחות רבות.

סכסוכים מהווים חלק בלתי נפרד מהתנהלותם של חברות וארגונים, אולם כאשר מתגלים סכסוכים בעסק המשפחתי הם חמורים פי כמה ועלולים להוביל למשבר משפחתי ולפגוע לא רק בעסק אלא גם במרקם העדין של המשפחה.

בעלים של עסק משפחתי? מנהלים חברה משפחתית? ההרצאה הזו היא בול בשבילכם!
תמר אדלר מנכ"לית חברת הייעוץ SMC GROUP ויועצת אסטרטגית בכירה המתמחה בסיוע לחברות משפחתיות, מרצה בכנס של התאחדות המלאכה והתעשייה, במלון כרמים בקרית ענבים!

הערכת שווי היא מעשה בין אמנות לאומנות, אתגר מורכב וייחודי, לכאורה שיטות מוגדרות ונוסחאות ובכל זאת התוצאה לפעמים מפתיעה ולא כל כך ברורה.

בחברה משפחתית כאשר הערכת השווי צריכה לסייע באיזון נכסים בין בני המשפחה, הסיבוך עולה פי כמה, אי היכולת להשוות "תפוחים לתפוחים" , כלומר להשוות שני דברים דומים עם מכנה משותף ברור , מייצרת לעיתים …דמעות, אכזבה וכעסים … להרבה שנים.

משפחות רבות המנהלות עסק מצליח (אחד או יותר) וצברו במשך השנים רכוש נוסף, מעוניינות להוריש את העסק והרכוש לבני הדור השני. במסגרת תהליך ההעברה הבין דורית מתמודדת המשפחה כולה עם שאלות לא פשוטות, שאלות כמו: "איך עושים את זה נכון?, ממה כדאי להימנע? והחשוב מכל,  כיצד שומרים על משפחה מתפקדת ומאושרת לאורך התהליך?

שרידותן של חברות משפחתיות: חברות משפחתיות אחד המבנים השכיחים והוותיקים בעולם העסקים הינו החברה המשפחתית. ממחקרים שנעשו בארץ ובעולם עולה כי בין 80%-90% מהחברות הינן חברות משפחתיות. אותם מחקרים מראים כי חברות משפחתיות רבות נהנות מחד, מביצועים עסקיים טובים יותר, אל מול חברות שאינן משפחתיות, אולם מאידך רק כ- 10% מהן ישרדו את המעבר לבני הדור השלישי.

חברות משפחתיות מתגאות במסורת ארוכת שנים, בנאמנותן לעובדים ובמערכות היחסים הקרובות שלהן. למסורת וניסיון יש יתרונות רבים, בלא מעט חברות משפחתיות בדיוק על זה מבוסס מוניטין החברה, אולם בתקופה רוויית מהפכות, ובשוק הרווי והתחרותי של ימינו, ניהול חברה דורש גמישות – יכולת לבצע שינויים והתאמות, בזמן קצר יחסית. שינויים אלה, אם לא מתבצעים בזמן ובהתאמה לדרישות השוק עלולים למנוע מהחברה צמיחה ואפילו לגרום לקריסתה.

ייעוץ עסקי בחברה משפחתית כולל בנוסף להיבטים העסקיים ה"רגילים" כגון  תפעול, מכירות, גבייה, שיווק, פרסום, קשרי לקוחות ועוד גם היבטים נוספים המוסיפים למורכבות התהליך.  

בחברה משפחתית, נעסוק בתהליך הייעוץ גם במערכת היחסים שבין בני המשפחה כיוון שמערכת היחסים מהווה אלמנט משפיע ואינטגרלי למערכת העסקית, ויש להתחשב בה כאשר מגבשים את האסטרטגיה ואת התוכנית העסקית.

"החל מ–1.12 נעלה את המחירים  ב–4% " פסק המנכ"ל, אבי המשפחה למורת רוחו של סמנכ"ל המכירות ושאר חברי ההנהלה, לרבות בני המשפחה … הדבר, מאוד אופייני לחברות משפחתיות – המנכ"ל, שהיה רגיל לקבל החלטות בעצמו, כאשר החברה הייתה קטנה יותר, ממשיך ונוהג כך גם כאשר החברה צמחה ויש בהנהלה נושאי תפקידים שראוי לשמוע את דעתם.

העבודה בעסק משפחתי הנה מורכבת ויש חשיבות רבה לדור ההמשך. ממחקרים עולה כי יותר מ-50% מהחברות משפחתיות אינן עוברות בהצלחה את  העברת השליטה לדור השני. חמור מזה, רובם המכריע של העסקים המשפחתיים (כ-90% ) אינם שורדים את המעבר לבני הדור השלישי. מכאן שתהליך "העברת המקל" מדור המייסדים לבני הדור הבא הנה צומת משמעותי בחיי החברה. וכמו כל צומת משמעותי גם צומת זה דורש תכנון והערכות באספקטים רבים ומשמעותיים בינם הכנה לעבודה בעסק, הכנה לבעלות על העסק והתייחסות לשאלות פיתוח עתידיות של העסק המשפחתי.

תקשורת פנימית אפקטיבית חיונית בכל סוגי העסקים, ובייחוד אלה שבבעלות משפחתית, אשר בהן עובדים יחדיו בני הדור הראשון והשני. עבודה עם המשפחה משמעותה, בין היתר, שהעניינים האישיים "לא נשארים בבית" כשהולכים למשרד, וכך הקונפליקטים בין בני משפחה מנהלים גם את העסק, ומחיריהם עשויים להיות עצומים מבחינה רגשית, כלכלית, וניהולית ואפילו לקלקל  את סביבת העבודה לשאר העובדים בחברה.

לעבודה של בני משפחה בעסק משפחתי יש יתרונות רבים: ליכוד מובנה של חברי המשפחה מעצם היותם משפחה, תחושת זהות ומטרות משותפת, נאמנות ומחויבות לאורך זמן, ועוד. כשהכל מסונכרן בצורה טובה וכולם עובדים טוב ביחד מתממש הפוטנציאל ומביא לתוצאות עסקיות מעולות.

מחקרים בארצות הברית מראים כי כתשעים אחוזים מהעסקים הנם עסקים משפחתיים, בישראל השיעור דומה. כלומר רבים מאיתנו כבר גילו כי העבודה עם האבא, האח או בן הזוג אינה כה זוהרת כפי שקיוו. למעשה העבודה בעסק משפחתי הנה מאתגרת, מרובת מהמורות, בה פעמים רבות מתערבבים המקצועי והאישי וההפרדות בין "שלי" ו"שלנו" הופכות מורכבות.

אמנם, אין עסק משפחתי אחד דומה לאחר אולם הניסיון מראה כי ישנם נושאים "חוצי ארגון" המתאימים למרבית העסקים המשפחתיים.

טיפ רביעי – פיצוי הוגן: עניין התגמול יכול להיות נושא סבוך, במיוחד בעסק משפחתי בו חלק מבעלי התפקידים עלולים לחוש שהם תורמים יותר מאחרים. כדי למנוע תסכולים ובעיות אנחנו ממליצים על גיבוש הסכמי שכר מראש, וקביעת רף שכר המבוסס על המקובל בתפקידים זהים במשק.

כל עסק מביא עימו אתגרים רבים, וכשמדובר בעסק משפחתי האתגרים כפולים ניהול העסק, הבית, המשפחה והחיים האישיים של כולם ביחד וכל אחד לחוד.

ייפוי כוח מתמשך, כוכב חדש, בן 5 בסה"כ, אבל מוכר לרבים כמכשיר שמאפשר לנו להיות "שותפים" לקבלת החלטות גם כאשר אנו מוגבלים בקבלתן ….

לצערנו, החיים מזמנים לנו תקופות ומצבים, מהפחות נעימים, בהם עקב מחלה או תאונה אנו מאבדים את היכולת לקבל החלטות באופן זמני או קבוע ונמצאים   במצב של נבצרות. מצב של "אינו מבין בדבר" שאינו יכול לקבל החלטות פשוטות ומסובכות כאחת.

האמצעי החדש יחסית הזה – ייפוי כוח מתמשך נותן מענה טוב בדיוק למצבים אלו באמצעותו אנו יכולים לקבוע כללים ולהנחות מי יקבל החלטות אם וכאשר נקלע למצב של נבצרות. בעזרת התבנית הפשוטה יחסית שייצר המחוקק ניתן לקבוע בקלות מי יהיה רשאי להחליט בכל נושא כאשר המצווה נבצר בשלושה תחומים – רפואי, ממוני ואישי.

שוק היעוץ לחברות המשפחתיות מורכב מיועצים רבים בעלי טווח התמחויות רחב, החל מפסיכולוגיה, דרך משפטים וכלה בגישור. אולם כדי ליצור הסדרים ברי קיימא, שיוכלו לגשר על הפערים במהלך חיי המייסדים וגם לאחר מותם, יש לקבל ייעוץ לעסק משפחתי מיועצים מנוסים, אשר אשר מביאים עימם תוקף מקצועי רב תחומי, שלא יזניח את התחומים הכלכליים, המשפטיים והרגשיים והפסיכולוגים.

הפער בין הדורות הינו אתגר קשה לגישור, ובמעבר בין דורי בעסקים קשה עוד יותר .
רבים מבעלי העסקים המשפחתיים יוצאים מנקודת הנחה כי יבוא יום והבנים או הבנות שלהם ייקחו את המושכות ויובילו את העסק במקומם. לרוב, זה נראה ומרגיש מאוד ברור וטבעי.
אך מה קורה כשלא?! מה קורה במצב בו בני הדור הממשיך אינם מעוניינים בהובלת העסק? מה קורה אם אף אחד מהם לא רוצה להשתלב בעשייה? או במצב ההפוך – דור ההמשך מעוניין להכנס לעסק אולם איך נבחר את האחד או האחת שיובילו וינהלו?

ניהול עסק טומן בחובו אתגרים רבים, וכשמדובר בעסק משפחתי האתגרים משמעותיים פי כמה.  אתגרים  המשליכים על הבית, המשפחה, והחיים האישיים של כל אחד מחברי המשפחה לחוד ושל כל המשפחה יחד.

יום שישי בערב היה יום מעניין עבור הרבה מהלקוחות שלי.. ואת זה הבנתי בראשון בבוקר. אחרי שיחת הטלפון הראשונה עוד לא הבנתי, אבל אחרי השיחה שניה כבר היה לי ברור העניין. ועל מה המהומה אתם שואלים? לא, לא הקורונה, גם לא מענקי המדינה (הפעם) ואפילו לא "פתיחת המשק למחוסנים   ( תודה לאל) או החזרת העובדים מחל"ת. מה שהטריד את הלקוחות שלי בבוקר יום א' היה נושא המעבר הבינדורי , וליתר דיוק תהליך המעבר הבין דורי שעשה מיכאל שטראוס, תהליך שהעלה הרבה הירהורים אצל לקוחותי (ובצדק).

להצלחה עסקית אין נוסחה אחת מנצחת, זו לא בדיוק "שיטה", בטח לא קסם וגם לא אבקת פלא,‏ זוהי תוצאה של מתודולוגיה ברורה, תהליך שיטתי, תוכנית מסודרת ועבודה עקבית.‏
כמו בכל תהליך שאנחנו עושים עם כל לקוח שלנו, ‏גם לשנה הקרובה גובשו יעדים ותכנית עבודה שיביאו לגידול של 20% וזה הולך לקרות שוב.‏

אז עכשיו זה רשמי, מה שאנחנו יודעים "מהבטן" כתוצאה מעבודה עם עשרות חברות משפחתיות, מתחזק בעזרת דו"ח של חברת קרדיט סוויס העולמית; חברות משפחתיות חסונות יותר!

בפרסומות, בשיחות סלון, בזמן האחרון נדמה שמדברים בכל מקום על ייפוי כוח מתמשך, אז מה זה בעצם? ואיך זה קשור לחברה משפחתית ולעסק שלך?

מלווים אותך לתוצאות ייעוץ לעסק משפחתי  בעסקים משפחתיים רבים נמצא בלבול לגבי מתי מתנהלים כמשפחה ומתי כאנשי מקצוע. פעמים רבות בשעות העבודה יהיה מי שיטה

הן מהוות כארבעים אחוזים מכלל החברות הציבוריות במשק, פועלות מתוך ראיה אחראית על מנת להעביר את המסורת הלאה, וממונפות בהתאם (בחברה משפחתית יש מנוף פיננסי של 1.6 לעומת 1.97 ביחס לחברות לא משפחתיות ועל פי מחקר של ד"ר דן וייס) ומהן ניתן להסיק גם על חברו משפחתיות שאינה ציבוריה… חברות משפחתיות – יתרונות, חסרונות ואתגרים.

עסק משפחתי הוא עסק שבו לאחד או יותר מבני משפחה אחת או יותר יש עניין בעלות משמעותי והתחייבויות משמעותיות לרווחתו הכללית של העסק.
במדינות מסוימות, רבות מהחברות הגדולות בבורסה הן בבעלות משפחתית. אומרים כי חברה היא בבעלות משפחתית אם אדם הוא בעל השליטה; כלומר, אדם (ולא מדינה, תאגיד, נאמנות הנהלה או קרן נאמנות) יכול לצבור מספיק מניות כדי להבטיח לפחות 20% מזכויות ההצבעה ואת האחוז הגבוה ביותר של זכויות ההצבעה בהשוואה לבעלי מניות אחרים.[1]
כמה מהעסקים המשפחתיים הגדולים בעולם הם Walmart (ארצות הברית), Samsung Group (קוריאה), Tata Group (הודו) ופוקסון (טייוואן).

אנו עוסקים רבות בתכנון העתיד שלנו, משקיעים מאמצים רבים לבנות בית, משפחה, לטפח מערכות יחסים עם קרובינו. בעלי העסקים שבנינו, בעלים של חברות משפחתיות וחברות "אחרות"  – אף משקיעים רבות בהכנת תכניות אסטרטגיות לפיתוח העסק ונערכים ליום שבו לא נוכל עוד לנהל את העסק ונצטרך להביא מנכ״ל בשכר או לחלופין להעביר את העסק לבני הדור הבא, כך שדור ההמשך יתפוס פיקוד וימשיך וינהל את העסק.

ניהול חברה משפחתית הינו עסק מורכב המערב פעמים רבות לא רק נושאים ושיקולים "קרים" ועסקיים, אלא גם נושאים רגשיים העשויים להשפיע על שיקול הדעת הדרוש בניהול עסק. כדי להתנהל בדרך מוצלחת ומבוקרת לאורך זמן מומלץ לנסח מסמך רשמי הקובע הנחיות לפעולתה של החברה המשפחתית – הרי היא האמנה המשפחתית – family constitution.

כמה פשוט נכון? להיות עצמאי, לקום כשמחשק, לא לבקש ימי חופשה מאף אחד…. אבל מה קורה כשהעבודה בעסק שלנו כוללת גם עבודה עם אבא ואימא? עם בן הזוג? או עם האחים/אחיות?

כמו שלימדו אותך וודאי החיים,  שאלת העברת העסק לבני הדור הבא אינה שאלה פשוטה, אבל ההתמודדות עימה הכרחית וחשוב מכל אפשרית. שאלת היסוד למי למעבירים את העסק (וזאת בהנחה שבחרת להעביר את העסק לא למכור אותו) מבקשת ממך להתבונן קדימה אחורה ולצדדים ולבדוק מי נמצא שם. האם קיים "שם" מישהו מבני המשפחה או מישהו שאינו בן משפחה שמוכן רוצה וחשוב מכל יכול לקחת על עצמו את הניהול השוטף של העסק שלך.

נדמה שלא מזמן התחלת לעבוד וכבר חלפו השנים. צברת לא מעט רכוש, העסק משגשג ועכשיו מה? לפרוש?

להעביר את העסק לבני הדור הבא? או שמא למכור את העסק? כי הרי אין דבר חשוב יותר מלשמור על הרכוש ועל המשפחה בריאים, מתפקדים, מרוצים ורווחים.  החלטה זו הנה נקודה משמעותית בחיי העסק והמשפחה שבדרך כלל מעלה עמה את כלל סוגיות הרכוש המשפחתי. 

"למה אני צריך דירקטוריון בחברה?"  שאלה זו עולה בכל פעם בה מוזכרות המילים דירקטוריון או מועצת מנהלים. והתשובה פשוטה, השאלה "האם צריך" אינה רלוונטית כלל. לפי חוק החברות כל חברה חייבת דירקטוריון, כך שלחברה הפרטית והמשפחתית כבר קיים דירקטוריון גם אם לא פעיל!

השבוע פגשתי את ד' איש לא צעיר מנכ"ל של חברה גדולה. לפי הדרך בה ביקש שנשוחח ידעתי שנושא מורכב על הפרק. ולא טעיתי.
את יודעת הוא אמר לי (ונאנח). אני כבר בן 71… אמנם מאוד נהנה מהעבודה וגם הבריאות טפו.
אבל אני צריך לחשוב על ההמשך. על הדור הבא.

חוּצָנִים אָךְ נֶחוּצִים – ניהול חיצוני בחברה משפחתית

בני משפחה בחברה משפחתית עשויים להגיב ברגישות וברגשנות בהבינם שהם נדרשים לחפש מנהל חיצוני. אמנם מנהל מקצועי, מנוסה, מומחה בתחומו, אך שאינו בן משפחה. מינוי מנהל חיצוני בחברה משפחתית, משמעותו גדולה ורחבה יותר מאשר בכל עסק אחר. זהו מעיין "אימוץ בסגנון חברה משפחתית". המנהל החיצוני, בדרך זו או אחרת, יהיה מעורב מעבר למעורבותו בחברה, גם בענייני המשפחה בעלת העסק.

או "אחד בשביל כולם או כולם בשביל אחד?"

בעסקים רבים רווחת תופעה לפיה לא ניתנת הזדמנות לדיאלוג אמיתי; חברי הקבוצה רק משמשים כמקשיבים פאסיביים ולא מתקיים דיון של ממש בבעיה

או: משפחה לא בוחרים! "דוֹר לדוֹר יָבִּיע אוֹמֶר"

קיים קונפליקט מוּבְנֶה בין המשפחה, רצונותיה ושאיפותיה, ובין העסק המשפחתי והצרכים שלו. בעסק משפחתי ותיק, מה שהתחיל בהתלהבות, יצירתיות ונאמנות, עשוי להפוך בסופו של יום לחובה טעונת רגשות . פעמים רבות נמצא כי החלטות הרות גורל תתקבלנה כשהן מבוססות על אמוציות, תחושות והעדפות במקום על שיקולים עסקיים.